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个人理财规划的内容

央广网热心的匿名用户1级在2017-12-25回答提问关于个人理财规划的内容的相关问题

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最佳答案本回答由提问者推荐匿名用户1级2017-12-25回答个人理财规划就是通过制定财务计划,对个人(或家庭)财务资源进行适当管理并实现生活目标的一个过程,包括储蓄策划,券投资策划,房**策划,保险策划,教育策划,个人税收策划,退休策划,遗**策划等内容。一。储蓄策划:储蓄策划是所有理财的源头,通过分析家庭现金流结构。寻找提高家庭储蓄的可能方式设计出合理的家庭储蓄策划方案,从而提高家庭的储蓄额。储蓄策划工具可分为活期储蓄和定期储蓄。二。券投资策划。券投资策划在个人总投资中往往占有很高的比例。根据期限长短和风险收益特征,券投资工具分为货市场工具固定收益性工具、权益性工具和金融衍生工具。券投资计划要求个人金融理财师在充分了解客户的风险偏好与投资需求的基础上,通过合理的资**分配,使投资组合既能满足客户的流动性要求与风险承受能力,又能够获得充足的回报三。房**投资策划。房地**投资是一种长期的大额投资,除了用于个人消费,它还具有明显的投资价值。投资者购买房**主要出于四种考虑:自己居住、对外出租、投机获利和减免税收。金融理财师既要对所在国的房地律法规和影响房地**的各种因素有比较深入的了解,又要详细了解客户的支付能力以及所在国金融机构关于房地**金融的各种规定,以帮助客户确定最合理的房地**购置计划。四。教育策划:教育投资是一种智力投资,它不仅可以提高人的文化水平和生活品位。还可以使受教育者增加人力资本。教育投资可以分为两类:客户自身的教育投资和对子女的教育投资。金融理财师在帮助客户进行教育投资计划时,首先要对客户的教育需求和子女的基本情况进行分析,确定和未来的教育投资资金需求,其次要分析客户的收入状况,并根据具体情况确定客户和子女教育投资资金的来源,最后要综合运用各种投资工具来弥合客户教育投资来源和需求之间的差距。五。保险策划:保险策划是完备理财计划不可缺少的一部分。个人参加保险的目的就是为了个人和家庭生活的安全和稳定。从这个目的出发,我们投保时主要应掌握转移风险、量力而行的原则,通过一定的步骤做出行之有效的保险策划。六。税收策划:税收策划是在充分了解本国税收制度的前提下通过运用收入分解转移、收入延期、投资于资本利得、资**销售、杠杆投资、税负抵减等各种税务筹划策略,合法地减少税负。七。退休策划:退休策划是一个长期的过程,不是简单地通过在退休之前存一笔钱就能解决,个人在退休之前的几十年就要开始确定目标,进行详细的规划。提早做好退休计划不仅可以使自己的退休生活更有保障,同什可以减轻子女的负担。八。遗**策划:遗**策划的目的是帮助客户高效率地管理遗**,并将遗**顺利地转移到受益人手中评论00加载更多其他回答(2)最新回答(2条回答)匿名用户1级2017-12-25回答理财无论何种理财,我么都不可以将资金太过于集中。需要学会将鸡蛋放在不同的篮子中,学会降低风险。所以,在投资理财的时候,自己需要留一部分资金作为活期,方便自己资金可以灵活运转。其次,你需要有一定的股定存款,他的收益较活期高了很多。再宅你可以购买一些理财**品。在选择理财**品的时候,需要结合自身的实际,不管是资金,还有风险喜好,以及现实的市场情形。评论00加载更多匿名用户1级2017-12-26回答个人理财规划的内容如下:  第一步,回顾自己的资**状况。包括存量资**和未来收入的预期,知道有多少财可以理,这是最基本的前提。  第二步,设定理财目标。需要从具体的时间、金额和对目标的描述等来定性和定量地理**财目标。  第三步,弄清风险偏好是何种类型。不要做不考虑任何客观情况的风险偏好的假设,比如说很多客户把钱全部都放在股市里,没有考虑到父母、子女,没有考虑到家庭责任,这个时候他的风险偏好偏离了他能够承受的范围。  第四步,进行战略性的资**分配。在所有的资**里做资**分配,然后是投资品种、投资时机、投放价值的选择。评论00加载更多
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